Можно ли оформить карту сбербанка бесплатно и как это сделать в 2021 году
Содержание:
- Дебетовые с бесплатным обслуживанием
- Помощник
- Топ-5 дебетовых карт
- Виды карт от Сбербанка
- Дополнительные возможности карт Сбербанка
- Виды карт
- Виды дебетовых карт
- Дебетовая карта Сбербанка с бесплатным обслуживанием
- Бесплатные дебетовые карты
- Как оформить
- Стоимость кредитных карт
- Как заказать карту Сбербанка по интернету?
- Виды дебетовых карт Сбербанка
Дебетовые с бесплатным обслуживанием
Стоимость обслуживания классической карты Сбербанка составляет 750 р. в первый год и 450 р. в последующие. Золотая карточка и пластик с привилегией обойдутся еще дороже. Но в ассортименте представлены также продукты без платы за обслуживание.
Пенсионерам и для получения социальных выплат
Пенсионная карта Сбербанка обслуживается бесплатно. Она выдается только клиентам, имеющим право на получение пенсии и других выплат социального характера. Обслуживается этот пластик платежной системой МИР сроком действия 5 лет. Если клиенту потребуется перевыпустить его из-за утраты/порчи или смены персональных данных, то за услугу придется заплатить 30 р. единовременно.
На средства на карте предусмотрено начисление 3,5% годовых. По бонусной программе действует кэшбэк от Сбера в 0,5% баллами Спасибо и до 30% — от участников партнерской сети.
Лимит на снятие наличных – 50 тыс. р. в сутки и 500 тыс. р. в месяц. Если держатель снимает деньги через сторонние банкоматы, то с него будет списана сразу плата в 1% (мин. 100 р.). Допускается превышать дневной лимит при обращении в кассы Сбербанка, но в этом случае с суммы выдачи свыше установленного ограничения будет взята плата в 0,5%. Месячный лимит превышать нельзя.
Базовый экономный пакет услуги «Мобильный банк» предоставляется бесплатно, а за полный вариант сервиса SMS-информирования плата составит 30 р. ежемесячно (2 первых месяца – бесплатно).
Цифровая
По цифровой карте отсутствует плата за обслуживание, и она не имеет физического носителя. Оформить виртуальную карточку можно через Сбербанк Онлайн. Она подходит для привязки к системам платежей Google, Apple, Samsung Pay, а также для безопасных покупок на различных сайтах.
Снятие наличных с цифровой карты осуществляется без платы через кассы территориального банка (филиала) Сбербанка, где открыт счет. При получении наличных через кассы других филиалов возможно при внесении платы в 0,75% от суммы. Выдача наличных в кассах сторонних банков и через любые банкоматы невозможна.
Лимит выдачи наличных на сутки – 50 тыс. р., а на месяц – 100 тыс. р. При превышении дневного лимита в кассах филиала по месту ведения счета взимается плата в 0,5% от суммы превышения. Месячный лимит превышать недопустимо, в других территориальных банках выход за пределы суточного ограничения на выдачу наличных невозможен.
Моментум
Карта моментальной выдачи, выпускаемая сразу при обращении в офис. По ней не предусмотрена плата за обслуживание. Имя держателя на лицевой стороне пластика Momentum не наносится. На выбор доступны карты ВИЗА, Mastercard и МИР. По ним предусмотрено получение кэшбэка от партнеров баллами Спасибо в размер до 30%.
Особенности снятия наличных и плата:
- лимит на день – 50 тыс. р., а на месяц – 100 тыс. р.;
- при получении наличных сверх лимита в кассе Сбербанка взимается плата в 0,5% от суммы превышение;
- превышение месячного лимита невозможно;
- плата при снятии наличных в сторонних банках – 1% (мин. 150 р.).
Если необходим полный пакет СМС-уведомлений, то он обойдется ежемесячно за плату в размере 60 р. Базовый пакет доступен бесплатно.
Маэстро
Довольно долгое время Сбербанк выпускал Maestro с бесплатным обслуживанием. Многие из таких карточек имели 18-значный номерами, из-за чего было затруднено их использование при совершении операций в интернете.
В настоящее время постепенно карты Maestro выводятся Сбербанком из оборота. Социальные карты выпускаются теперь от платежной системы МИР и их обслуживание остается бесплатным. Моментальный Maestro также постепенно выходит из обращения и по его заменяют по выбору клиента на карты МИР, Виза или Мастеркард с бесплатным обслуживанием.
Помощник
Памятка владельцу карты
Интересное и важное
Ирина Волкова Автор Выберу.ру, irinavolkova@vbr.ru Специализация: микрозаймы, кредиты, ипотека, страхование
На что обратить внимание при выборе пластиковой карты
Дебетовые карты, как правило, используются для зачисления зарплаты, пенсии или стипендии
Однако они могут быть еще и выгодными: для этого нужно обратить внимание на дополнительные опции. К ним относятся:
- Процент на остаток по счету. Ближайший аналог – накопительный счет. Если в конце каждого месяца на вашей карте остались деньги, на них будет начисляться небольшой процент.
- Кэшбэк. Небольшой процент будет возвращаться с каждой вашей покупки. Может начисляться в рублях или в баллах, которые затем можно обменять на деньги, подарки или товары от банка. Многие организации предлагают повышенный кэшбэк на определенную категорию товаров или услуг, поэтому такую карту нужно выбирать, ориентируясь на свои траты.
- Стоимость обслуживания. От этого зависит, сколько вы будете тратить в месяц на использование карточки. В некоторых случаях можно не платить за обслуживание, например, если в месяц вы тратите определенную сумму (скажем, от 30 тысяч) или при наличии вклада в банке.
- Мили. Актуально для путешественников. Процент от потраченных средств вернется на ваш счет милями, которые затем можно обменять на билеты.
В каждом банке также существуют специальные программы и дополнительные опции. Это могут быть скидки у партнеров, специальные предложения в магазине самого банка и т. д.
Топ-5 дебетовых карт
Разберем пять самых популярных в 2020 году пластиковых карточек на Выберу.ру.
|
Название/Банк |
Обслуживание |
Кэшбэк |
Проценты на остаток |
Дополнительные опции |
|
Умная карта Visa Gold от Газпромбанка |
|
|
До 6% по накопительному счету |
Больше кэшбэка и миль при заказе дополнительных карт для семьи |
|
Мультикарта от ВТБ |
|
|
До 4,5% по накопительному счету |
Карта позволяет вернуть процент от покупок кэшбэком, милями или бонусами |
|
Классическая карта Сбербанка |
|
Бонусами СПАСИБО – до 30% от партнеров |
Не начисляется |
Возможность обменять бонусы на авиа- и ж/д билеты, билеты на концерты, спектакли, скидки или сертификаты у партнеров |
|
Opencard для путешествий от банка «Открытие» |
Бесплатное обслуживание и пополнение с карт других банков |
ИЛИ
|
Не начисляется |
|
|
Карта Tinkoff Black |
|
|
3,5% по счету в рублях |
Отсутствуют |
Оформить некоторые предложения можно онлайн через наш портал – рядом с названиями этих карт вы увидите кнопку «Подать заявку». Просто заполните анкету и дождитесь звонка менеджера, который договорится с вами о месте и времени встречи для передачи карточки.
Можно ли перевести деньги на дебетовую картуБлокировка дебетовой картыМошенничество с дебетовыми картамиКорпоративная дебетовая картаДебетовая карта ушла в минусЗавести дебетовую карту: как это сделать?
Как активировать дебетовую карту?Когда нужна дебетовая карта?Депозитные картыСтрахование дебетовой картыПеревыпуск дебетовой карты банкаИспользование дебетовой карты в поездке за границу
Использование дебетовой картыКакие ограничения на снятие наличных с дебетовой карты?Как снять деньги с дебетовой карты?Преимущества дебетовых карт: скидки и бонусыКак начисляются проценты на остаток по дебетовой карте?
Виды карт от Сбербанка
В настоящее время Сбербанк России предлагает физическим лицам большой ассортимент карт платежной системы Visa и Mastercard. Пластиковая продукция подставлена: дебетовым, кредитным, пенсионными и социальными картами.
Дебетовые
Дебетовые карты Сбербанка, доступные для оформления:
Классические Виза, Mastercard, МИР:
- выпускаются бесплатно;
- стоимость обслуживания в первый год 750 руб, а затем — 450;
- суточный лимит для обналичивания в банкоматах и кассе банка составляет 150 000;
- отличаются сроком действия — МИР выпускается на 5 лет, а Виза и Mastercard — на 3.
Виза Классик или Mastercard с дизайном на выбор — стоимость обслуживания 750 ₽ в первый год, 450 — последующие. Плюс 500 — за дизайн. Оформить такую карточку национальной платежной системы МИР нельзя.
Обслуживание Классической с дизайном League of Legends Mastercard – 750 рублей в первый год эксплуатации, плюс 500 руб. за индивидуальное оформление.
Золотая Виза, Mastercard, МИР стоит 1500 в первый год и 3000 — за последующие два. Ограничение на снятие наличных в сутки — 150 000. Также держателей продукции ждет такой бонус, как начисление 5% от суммы трат баллами Спасибо на специальный счет.
Обслуживание «C большими бонусами Виза» — 4900 руб. Но зато кэшбэк в виде бонусов с каждой покупки составляет 10%.
Молодежная карточка Виза или Мастеркард выпускается с 14 лет. Цена за обслуживание в течение года составляет 150 руб. Держатели могут получать кэшбэк от банка в размере до 10%, конечно бонусами Спасибо.
За Молодёжную карту с дизайном League of Legends или другим индивидуальным дизайном нужно доплатить 500 рублей. Годовое обслуживание — 150.
Карты Аэрофлот:
- Классическая — 900 руб. в год, затем 600;
- Золотая стоит 3500 в год;
- Платиновая стоит 12 000 ежегодно.
Карты «Подари Жизнь» также выпускаются в Классическом, Золотом и Платиновом формате и только платежной системы Visa. С каждой покупки отчисляется в Фонд 0,3%, а количество начисляемых бонусов зависит от типа пластика. Стоимость обслуживания:
- Классическая: 1000 первый год, затем 450 — второй и третий;
- Золотая — 4000, затем 3000;
- Платиновая — 15 000, затем 10 000 рублей.
Еще можно оформить Моментальную карточку Visa, Mastercard, МИР за 10 мин. На ней не будут указаны ни имя, ни фамилия держателя, но зато и стоимость годового обслуживания — нулевая. Срок действия — 3 года.
Кредитные
Кредитные карты от Сбербанка выпускаются в течение 2-7 дней с момента подачи заявки и действуют 3 года. Все продукты объединяет льготный период в размере 50 дней.
Кредитные карты Классик и Голд выпускают и обслуживают бесплатно. Премиальная Виза или Мастеркард стоит 4900 в год.
За кредитку Аэрофлот также необходимо платить:
- Классическая — 900;
- Золотая — 3500;
- Премиальная — 12 000.
Классическая карточка «Подари жизнь» с кредитным лимитом обслуживается бесплатно, а Золотая за 3500 в год.
Социальная и пенсионная
В Сбербанке пенсионеры могут оформить социальную или пенсионную карточку национальной платежной системы МИР. Ее отличительная черта — не зависит от международных санкций.
Условия:
- Стоимость выпуска и годового обслуживания — бесплатно;
- Срок действия — 5 лет;
- Оформить могут лица, получающие пенсионные или социальные выплаты;
- Заявка подается в отделении банка или на официальном сайте;
- Срок выпуска — 3 рабочих дня.
Цифровая карта Виза: стоимость оформления
Цифровая карта Visa выпускается Сбербанком только в дебетовом варианте при условии, что вы уже имеете любую другую дебетовую карточку Сбербанка и зарегистрированы в личном кабинете, так как заявку можно подать только через него.
Цифровая Виза доступна только постоянным и «зарплатным» клиентам банковской организации. Предоставляется на условиях:
- выпуск – бесплатный;
- стоимость годового обслуживания – 0 руб.;
- бесплатная подписка на сервисы Яндекса (КиноПоиск, Такси, Музыка и другие) – при оплате картой покупок от 20 000 ₽ в месяц;
- дополнительные бонусы – скидки в сети супермаркетов «Азбука Вкуса», а также в магазинах «ЛитРес» (в размере 15%);
- лимит на переводы через интернет — до 500 000 в сутки без комиссии;
- снять наличные можно только в кассе Сбербанка, желательно в отделении по месту регистрации держателя. В таком случае комиссия отсутствует, а лимит — 50000 рублей в сутки и 100 000 — в месяц.
Карта предоставляет своему держателю возможность оплачивать покупки по безналичному расчету через смартфон.
Дополнительные возможности карт Сбербанка
Очень удобно и выгодно подключить к карточке дополнительную услугу Мобильный банк Сбербанка. Стоит это не так дорого, зато о любых операциях по карте вы тут же узнаете смс-сообщением на ваш мобильный телефон. Подключить эту услугу лучше сразу при получении карты в банке, просто укажите в договоре номер мобильного телефона. Первые 2 месяца вы будете получать смс о движениях денежных средств по вашему счету бесплатно, а затем, за эту услугу будет взиматься абонентская плата, в размере, зависящем от вида карты. Стоимость услуги мобильного банка для карт начального уровня — 30 руб. в месяц. Услугу «Мобильный банк» можно подключить бесплатно с ограниченным набором возможностей, так называемый «экономный пакет».
Каждая банковская карта действует 3 года. Срок окончания ее действия указан на лицевой стороне карты. Не дожидаясь последнего дня, следует заранее обратиться в банк и заполнить заявление о замене пластиковой карты. Через несколько дней вам выдадут новую карту. Изменится номер карты, пин-код, а номер счета останется прежним, поэтому если у вас зарплатная карта, сообщать о замене карты в бухгалтерию не нужно.
Продвинутым пользователям рекомендуется подключить услугу Сбербанк онлайн. Сайт этой системы сделан настолько удобно и интуитивно понятным, что разобраться, как пользоваться этой услугой совсем несложно. Достаточно лишь ввести свой логин и пароль и пройти несколько ступеней защиты, и вы попадаете на свою личную страницу сайта банка. В личном кабинете вашей странички на сайте Сбербанка, вы наглядно увидите, сколько средств и когда поступило на ваш счет, какие и когда платежи были совершены. С помощью услуги Сбербанк онлайн вы сможете оплачивать коммунальные услуги, штрафы ГАИ, пополнять баланс телефона и др. в течение нескольких минут, не теряя на это несколько часов ожидания в очередях.
В заключении, рекомендуем по всем вопросам обращаться в Службу поддержки Сбербанка, где опытные консультанты банка готовы круглые сутки подробно объяснить, как открыть карту Сбербанка и чем они отличаются друг от друга.
Виды банковских карт Кредитная карта или кредитка Сбербанка — это пластиковая карточка всего-то чуть больше визитки, с помощью которой можно оплачивать покупки или снимать в банкомате деньги. Однако, как и в любом другом деле, в мире банковских карт есть много своих тонкостей. И даже оформить и получить карту Сбербанка нужно именно ту, которая вам больше всего подходит.
Пин-код банковской карты Получить карту в Сбербанке несложно, достаточно взять паспорт и обратиться в любое отделение Сбербанка. Если вы забыли пин-код карты оплаты Сбербанка, то придется и вовсе обратится в отделение Сбербанка выдавшего карту, для перевыпуска карты с новым ПИН-кодом и новым номером.
Деньги на карту через банкомат Казалось бы, чего сложного, вставить деньги в приемный лоток и забрать карту обратно. Но подчас это удается сделать лишь после нескольких попыток. Конструкторы банкоматов уже настолько упростили эту операцию, и вроде не первый раз приходится вложить деньги на карту, а все равно иногда возникают трудности. Именно поэтому, возле банкоматов Сбербанка, всегда находятся консультанты.
Перевод денег на карту Перевод денег на карту Сбербанка, самого популярного и большого банка России, сегодня используется очень часто. В первую очередь, конечно же, выплата зарплаты и пенсий. Денежные средства в виде зарплаты или пенсии переводят работники бухгалтерии без вашего участия.
Пенсия на карту Сбербанка Пожилым людям трудно угнаться за динамичным ритмом жизни и многие пенсионеры скептически относятся к предложению получить карту Сбербанка России и оформить договор на перечисление пенсии на карту. Но прочитайте эту статью до конца и вы поймете насколько удобно открыть пластиковую карту, чтобы ваша пенсия зачислялась не на сберкнижку, а на банковскую карту.
Как закрыть банковскую карту Нередко, мы не думаем о том, как закрыть банковскую карту в будущем, полагая, что это не понадобиться. Но, тем не менее, закрытие карты происходит достаточно часто, по разным причинам, и иногда не зависящим от нас.
Виды карт
В «Сбербанке» открыть карточный счет может как физическое, так и юридическое лицо. В зависимости от потребности клиента менеджеры предлагают различные категории пластика.
Разновидности карт:
- Дебетовые. Они предназначены для хранения и использования личных сбережений. На остаток по счету начисляют проценты.
- Кредитные. На них банк перечисляет денежный кредит на определенные цели. За пользование средствами начисляют проценты.
- Зарплатные. Эти карты оформляют работодатели для своих сотрудников. При этом предприятие становиться участником зарплатного проекта. Как правило, стоимость обслуживания таких карт ниже, чем других.
- Социальные. Они предназначены для получения социальных выплат: пособий, государственной помощи, пенсий и прочего.
Отдельной категорией идут детские карты. Их используют для накоплений. Карточный счет открывают на одного из родителей или опекуна. Распоряжаться счетом ребенок сможет по достижению совершеннолетнего возраста.
Есть еще классификация карт в зависимости от вида платежных систем:
- Visa;
- Master Card;
- МИР.
Больше возможностей у первого вида карт. С их помощью можно рассчитываться не только на территории своей страны, но и за границей. Второй вид карт имеет аналогичные функции. Единственное, что нужно учесть, Master Card за границей принимают не во всех магазинах. Карты системы МИР – относительно новый продукт. Он отлично работает на территории России.
Условия и стоимость обслуживания дебетовых карт
На данный момент «Сбербанк» выпускает 15 видов карт, по которым на остаток начисляют проценты.
Владельцы дебетовых карт помимо начисления процентов на остаток по счету получают бонусы и вознаграждения. Но такое возможно не во всех программах. Это нужно учесть при оформлении пластика.
Рассмотрим каждую карту подробно:
- Моментальная карта. Ее оформляют клиенты при первом визите в банк. Плата за годовое обслуживание не взимается. Проценты на остаток не начисляются. К ней можно подключить мобильный банк.
- Моментальная дебетовая карта. На остаток начисляют проценты. Плата за годовое обслуживание отсутствует.
- Пенсионная карта. Это социальная карта. Как видно из названия, она предназначена для получения пенсионных выплат. На остаток по счету начисляют проценты, а плата за годовое обслуживание отсутствует.
Другие виды карт приведены в таблице.
| Название карты | Валюта счета | Стоимость годового обслуживания |
|---|---|---|
| Бесконтактная с транспортным приложением | Рос. руб. | 900,00 |
| Дол. США | 30,00 | |
| Евро | 30,00 | |
| Золотая дебетовая карта | Рос. руб. | 3000,00 |
| Дол. США | 100,00 | |
| Евро | 100,00 | |
| Visa Platinum | Рос. руб. | 4900,00 |
| Дол. США | 100,00 | |
| Евро | 100,00 | |
| Классическая дебетовая | Рос. руб. | 750,00 – 1250,00 |
| Дол. США | 25,00 – 40,00 | |
| Евро | 25,00 – 40,00 | |
| Молодежная | Рос. руб. | 150,00 – 650,00 |
Существуют и другие виды карт. Например, Аэрофлот. Стоимость годового обслуживания зависит от вида пластика. Она варьируется между 900,00 руб. и 12000,00 руб. Стоимость обслуживания в валюте: от 30,00 дол.США/Евро до 250,00 дол.США/Евро. Такие карты оформляют путешественники. На них начисляют бонусы, баллы и мили от Аэрофлота. Процент на остаток по карте не начисляют.
Карты «Подари жизнь». Стоимость годового обслуживания: от 1000,00 руб. до 15000,00 руб. Отсутствует начисление процентов на остаток. Владельцы таких карт получают бонусы за покупки в супермаркетах и перечисление денежных средств на благотворительность.
Условия и стоимость обслуживания кредитных карт
Эти карты предназначены для выдачи займа. Они могут быть моментальными. Плата за обслуживание не взимается. Использовать карту для хранения сбережений не получится.
Существуют и другие виды кредитных карт. Рассмотрим подробнее.
| Название банковского продукта | Стоимость годового обслуживания |
|---|---|
| Карта Classic | 750,00 руб. |
| Карта Gold | 3000,00 руб. |
| Карта Premium | 4900,00 руб. |
Также «Сбербанк» предлагает оформить партнерские карты. Они позволяют накапливать бонусы и обменивать их на скидки. Стоимость годового обслуживания таких карт зависит от вида пластика. Она варьируется между 900,00 руб. и 12000,00 руб.
Виды дебетовых карт
Как мы уже писали выше, существенным отличием среди карт Сбербанка является возможность выбора обслуживающей системы. Чаще всего, при открытии карты, кассир может не уточнить у вас нужную вам систему, но вы должны обязательно уведомить сотрудника, если такое предпочтение имеется.
- Visa — это американская платежная система, распространенная по всему миру. Она гарантирует своему пользователю возможность осуществлять покупки в любой точке мира, тем более что за границей оплачивать покупки картой практически самый распространенный способ — терминалы есть даже в самых скромных магазинчиках. Основные скидки идут для туристов: при оплате отеля, турпутевок, авиабилетов, аренды автомобилей и другого. К бонусам можно отнести: дополнительную удвоенную гарантию от производителя для держателей платиновых карт при оплате товаров картой.
- MasterCard — вторая по масштабности использования платежная система, дающая больше возможностей при совершении оплаты за приятно проведенный досуг. Здесь вам скидки на походы в кино, ресторан и даже на шопинг. Система гарантирует бонусы: возможность переводить деньги через соцсети с привязкой карты совершенно бесплатно, но в сумме до 75 тыс. рублей (в программе участвует 18 стран).
- МИР — это относительно новая национальная система, предназначенная для обращения внутри страны. Выпуск таких карт сопровождается наименьшей комиссией за годовое обслуживание. Но и возможности у нее куда скромнее чем у международных аналогов: тут вам ни за рубежом расплатится, да и в интернете не везде принимают. В общем еще есть над чем работать.
Дебетовая карта Сбербанка с бесплатным обслуживанием
В Сбербанке без комиссионного сбора за обслуживание счета предлагают:
- «Пенсионную карту» МИР;
- «Цифровую карту» VISA;
- «Моментальную карту» VISA, MasterCard, МИР.
Все карточки можно подключить к бонусной программе «Спасибо!», что гарантирует кэшбэк от банка в размере 0,5% за покупки и до 20% от партнеров.
Сбербанк – это широкая сеть офисов и банкоматов, развитые удаленные сервисы: «Мобильный банк», «Сбербанк онлайн», мобильное приложение. Но карта одного типа может быть предоставлена 1 клиенту только в 1 экземпляре.
«Пенсионная карта»
«Пенсионная карта» МИР предоставляется только тем, кто имеет право на социальные выплаты от ПФР и от силовых ведомств.
Плюсы:
- на остаток по счету предусмотрен профит на уровне 3,5%;
- ежемесячно разрешается снять до 500 000 рублей;
- обналичивание до 50 000 рублей в сбербанковском банкомате бесплатное. Большие суммы предоставляются с комиссионным сбором в размере 0,5% с наличности, превышающей упомянутый лимит;
- первые 2 месяца пользования интернет-уведомления присылают бесплатно. Затем полноценный «Мобильный банк» обойдется в 30 рублей за 1 месяц. Если остаться на варианте «Эконом», то плата взиматься не будет;
- срок использования бланка – 5 лет.
Минусы:
- допускается владение только 1 такой карточкой;
- выпуск допкарточки не предусмотрен;
- не все интернет-площадки принимают продукты системы МИР;
- расплатиться ею заграницей не удастся.
«Цифровая карта»
«Цифровую карту» VISA оформляют мгновенно в «Сбербанк онлайн». Ее перевыпуск невозможен. Карта существует исключительно в электронном пространстве.
Плюсы:
- оформляется дистанционно и очень быстро;
- виртуальная карта идеальна для расчетов в интернете;
- при обороте более 20 000 рублей в месяц предоставляется доступ к сервису Яндекс.Плюс, что обеспечивает расширенный доступ к ресурсам Яндекса;
- бонусы в «Азбуке вкуса»;
- 15% скидка в «ЛитРес»;
- 50% скидка на Okko и «Амедиатеку».
Минусы:
- выпуск допускается исключительно при наличии иной дебетовой сбербанковской карточки;
- наличность снять можно лишь у кассира, но не в аппаратах самообслуживания.
«Моментальная карта»
«Моментальная карта» доступна как VISA, MasterCard или МИР.
Плюсы:
- счет оформляется в рублях, долларах США или в евро;
- карточку отдадут в сбербанковском офисе сразу при обращении;
- допускается перевыпуск;
- возможна оплата телефоном.
Минусы:
- допкарта не эмитируется;
- суточный лимит на бесплатное получение наличности – 50 000 рублей, а с суммы, превышающей данную, удержат 0,5%;
- месячный лимит на бесплатное получение наличности – 100 000 рублей;
- карта МИР ограничена по функционалу – валюта – лишь российский рубль, расчет телефоном невозможен.
Бесплатные дебетовые карты
Сбербанк предоставляет своим клиентам широкий спектр продуктов. В большинстве случаев за обслуживание карточки приходится платить, но существуют и карты Сбербанка без платы за обслуживание.
Такие дебетовые карточки служат не только для накопления и хранения денежных средств, но и для оплаты товаров и услуг, покупок в интернете и розничных торговых точках. Использовать деньги можно по любому назначению. Клиент может снимать денежные средства, класть на карту. Плата за обслуживание карты Сбербанка отличается у разных дебетовых продуктов. Приведем примеры:
- Пластик с большими бонусами обойдется в 4900 рублей в год;
- Обслуживание Золотой карты стоит 3000 ежегодно;
- Классическая карта – 750 рублей;
- Молодежная карта – 150 рублей;
- Классическая карта Аэрофлот – 3500 рублей;
- Аэрофлот Signature – 12000 рублей.
Существуют также дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием. К ним относятся:
- Пенсионная карта МИР;
- Моментум.
Моментум
Одна из популярных карт Сбербанка без платы за обслуживание называется Моментум. Ее особенность заключается в том, что оформление в банке занимает 10 минут.
Пластик поддерживает все основные функции, а также дополнительные сервисы банка. Среди особенностей:
- Можно переводить до 1 миллиона в сутки через Сбербанк Онлайн;
- Открывается в рублях, евро и долларах, если речь о Визе или Мастеркард;
- Комиссия за снятие средств не взимается, если сумма в день составляет не более 50000 рублей или 100000 рублей в месяц;
- Перевыпуск будет бесплатным;
- Выдается с 14 лет;
- Уведомления по СМС бесплатно в первые 2 месяца, далее взимается 60 рублей.
За обналичивание в банкоматах других банков придется заплатить 1% от суммы или не меньше 150 рублей.
Подобный пластик станет отличным решением для клиентов без претензий. Карточка не является именной, она привязывается исключительно к мобильному. Единственный недостаток – это маленькие суммы для снятия, но если на счету небольшие обороты, держатель карточки не заметит этого недостатка.
Пенсионная карта МИР
Существует пенсионный пластик Сбербанка МИР, годовое обслуживание которого является бесплатным. Этот бюджетный продукт выпускается банком на льготных условиях. Среди преимуществ:
- Пенсионеры получают 3,5% в год за средства, которые остались на счете;
- К пластику можно подключать Мобильный банк, управлять средствами из личного кабинета Сбербанк Онлайн;
- Позволяет оплачивать покупки в интернете на территории РФ;
- Выдается пенсионерам на 5 лет.
Существуют определенные лимиты на различные операции:
- Обналичить можно в день до 50000 рублей;
- В месяц без комиссии снять можно до 500000 рублей;
- На оплату товаров или услуг нет никаких ограничений.
- За снятие денег сверх лимита клиент должен заплатить 0,5%;
- В других финансовых учреждениях плата за обналичивание составляет 1%.
Плату за обслуживание карты Сбербанк не взимает, как и за выпуск.
Как оформить
Чтобы оформить пластик, вы можете воспользоваться 3 самыми популярными способами:
- Онлайн без регистрации личного кабинета.
- Онлайн с входом в личный кабинет.
- Личным посещением отделения банка.
Онлайн без регистрации личного кабинета
Для этого достаточно выполнить действия:
- Перейдите на главную страницу сайта Сбербанка.
- В главном меню выберите вкладку «Карты».
- Далее нажмите «Дебетовые».
- Выберите подходящий вид пластика.
- Нажмите на кнопку «Заказать онлайн».
- Выберите платежную систему, если такая возможность есть.
- Выберите в какой валюте вы хотите открыть счет, если такая возможность есть.
- Укажите личные данные – ФИО, имя на пластике, дату рождения, электронную почту и номер телефона.
- Впишите данные паспорта – серию, номер, дату выдачи.
- Нажмите на кнопку «Далее».
- Подтвердите оформление посредством ввода кода и нажмите на кнопку «Подтвердить».
Онлайн с входом в личный кабинет
Для этого выполните следующие действия:
- Авторизуйтесь в личном кабинете.
- В меню выберите раздел дебетовых карт.
- Выберите нужную.
- Заполните форму.
- Подтвердите отправку посредством ввода кода.
Через несколько дней вам позвонит сотрудник и пригласит в банк для получения пластика.
Личным посещением отделения банка
Для этого выполните следующие действия:
- Возьмите с собой паспорт и придите в ближайшее отделение Сбербанка.
- Заполните заявление на получения пластика и отдайте его сотруднику.
После этого вам сразу же выдадут карту, оформленную на ваш счет и имя, если такая возможность предоставляется.
Стоимость кредитных карт
Кредитки позволяют оплачивать покупки и получать наличные за счет заемных средств, предоставляемых банком, без отправки каждый раз запросов на предоставление средств и заключения отдельного договора. По ним предусмотрен грейс-период на оплату покупок в 50 дней. Кредитный лимит при погашении задолженности восстанавливается автоматически и им можно пользоваться снова без дополнительных согласований с финансовым учреждением.
Годовая стоимость обслуживания кредиток зависит не только от категории и бонусной программы, но и от наличия у владельца специального предложения. Некоторые карточки, выданные по предварительно одобренному решению, обслуживаются бесплатно.
| Кредитная карточка | Стоимость годового обслуживания на стандартных условиях | Стоимость годового обслуживания по спецпредложению |
| Классическая | 0 р. – первый год, далее 750 р./год | 0 р. |
| Золотая | 0 р. – за первый год, в дальнейшем – 3000 р./год | |
| Моментальная | Не выдаются | |
| Премиальная | 4900 р. | |
| Аэрофлот (классическая) | 900 р. | |
| Аэрофлот (золотая) | 3500 р. | |
| Аэрофлот Signature | Не выпускаются | 12000 р. |
| Подари жизнь Classic | 900 р. | 0 р. |
| Подари жизнь Gold | 3500 р. |
Как заказать карту Сбербанка по интернету?
Дебетовую
Перед заказом карты в первую очередь стоит определиться с ее выбором:
Также предлагаются карты «Пенсионная», «Платиновая», «Золотая», «Классическая» и с индивидуальным дизайном. После того как выбор сделан, достаточно нажать кнопку «Заказать».
Фактически для заказа такой карты требуется только паспорт РФ и доступ к интернету. Также должна быть электронная почта и мобильный телефон. Для заказа на сайте банка нужно:
- Перейти на сайт и открыть главную страницу.
- В верхнем меню найти раздел «Карты» и выбрать «Дебетовые».
- Ознакомиться со списком предлагаемых продуктов и выбрать необходимый.
- Кликнуть по кнопке «Заказать».
- Заполнить заявку. Здесь потребуется ввести личные, контактные и паспортные данные, а также выбрать отделение для получения карты.
- Кликнуть по надписи «Оформить».
Если карту заказывает человек, который уже является клиентом Сбербанка, можно использовать Сбербанк Онлайн. В него можно войти сразу с устройства или выбрать на главной странице сайта соответствующую кнопку. После, нужно авторизоваться при помощи логина и пароля, ввести код, который придет в СМС. Процесс оформления карты таким способом очень оперативный, т. к. не нужно вводить свои паспортные данные — они уже известны системе. Достаточно только выбрать:
- категорию карточки;
- ее дизайн;
- подходящее отделение для выдачи.
Кредитную
Оформление кредитной карты мало чем отличается от заказа дебетовых. Чтобы оформить заявку, необходимо войти в систему Сбербанк Онлайн, перейти на страницу «Карты», а в блоке «Операции по картам» кликнуть по опции «Заявка на кредитную карту». Решение о выдаче принимается на основании ежемесячной зарплаты клиента
Также перед заказом важно внимательно ознакомиться с условиями карты: лимитом, процентной ставкой, стоимостью обслуживания и пр. После нужно заполнить небольшую заявку, отправить ее и ожидать звонка от сотрудника банка
Если же человек решил впервые оформить карту Сбербанка и стать его клиентом, заказать кредитку можно на официальном сайте. Для этого нужно:
- Перейти на .
- В верхнем меню выбрать «Карты», а затем «Кредитные».
- Выбрать подходящую карту и нажать «Оформить заявку».
- Теперь нужно ввести ФИО, паспортные данные для проверки кредитной истории, контактный номер телефона.
После того, как специалисты изучат заявку, будет принято решение о выдаче/отказе.
Зарплатную, пенсионную, социальную и др.
Получение любых других карт от Сбербанка ничем не отличается от описанных способов. Банк предлагает заказать такие карты, как:
- пенсионная;
- зарплатная;
- премиальная;
- социальная;
- карта лояльность.
Разница в оформлении заключается только в требуемых документах. К примеру, для заказа зарплатной потребуется предоставить информацию о месте работы.
Виды дебетовых карт Сбербанка
Разберем виды карт Сбербанка, привязанных к дебетовому счету и тарифы по ним в 2020 году. В настоящее время банковское учреждение предоставляет своим пользователям несколько видов расчетных карт.
Карты подразделяются на категории в зависимости от критериев:
- Выпуск в рамках определенной МПС: MasterCard, Visa и МИР;
- Предоставляемые для определенных категорий пользователей: молодежные либо пенсионные;
- Главное отличие карт, по которому осуществляется определение стоимости обслуживания в год зависит от статуса пластика: моментум, стандартная, классическая, золотая, платиновая и другие.
Выпуск в рамках одной либо другой платежной системы не имеет серьезного значения для владельца, применяющего пластик на территории своей страны. Главное отличие — применение бонусных предложений от той или иной системы.
Кроме этого, карту Visa можно оформить дистанционно через интернет, а MasterCard предоставляется лишь при самостоятельном визите в финансовое учреждение.
Карточки, выпущенные в рамках категорий, имеют ценность лишь для нее. Таким образом, пенсионные предложения обладают преимуществами, относящимся к пожилым пользователям, к примеру, они получают дополнительные начисления на остаток по счету или баллы по программе «Спасибо».
Молодёжные дебетовые карты предназначены для юных пользователей и дают возможность установить индивидуальное оформление внешнего вида пластика. Комиссия за годовое обслуживание снижена, а получить ее можно, как только лицо получит паспорт гражданина.
Помимо этого, можно перечислить к отдельной линейке кобрендинговые карты. Сейчас активным и востребованным партнером в этой области является Аэрофлот. Этот продукт кроме классических бонусных миль дает возможность собирать бонусы партнера для последующего обмена на предложения авиаперевозчика. Кроме этого есть и ко-брендовые карты в партнерстве с мобильными операторами и магазинами, реализующими технику.
В итоге, дебетовых продуктов у финансового учреждения множество, среди которых клиент может остановиться на выборе, соответствующем его требованиям.
