Сбербанк дебетовые карты: виды, условия, тарифы

Виды карт от Сбербанка

В настоящее время Сбербанк России предлагает физическим лицам большой ассортимент карт платежной системы Visa и Mastercard. Пластиковая продукция подставлена: дебетовым, кредитным, пенсионными и социальными картами.

Дебетовые

Дебетовые карты Сбербанка, доступные для оформления:

Классические Виза, Mastercard, МИР:

• выпускаются бесплатно;
• стоимость обслуживания в первый год 750 руб, а затем — 450;
• суточный лимит для обналичивания в банкоматах и кассе банка составляет 150 000;
• отличаются сроком действия — МИР выпускается на 5 лет, а Виза и Mastercard — на 3.

Виза Классик или Mastercard с дизайном на выбор — стоимость обслуживания 750 ₽ в первый год, 450 — последующие. Плюс 500 — за дизайн. Оформить такую карточку национальной платежной системы МИР нельзя.

Обслуживание Классической с дизайном League of Legends Mastercard – 750 рублей в первый год эксплуатации, плюс 500 руб. за индивидуальное оформление.

Золотая Виза, Mastercard, МИР стоит 1500 в первый год и 3000 — за последующие два. Ограничение на снятие наличных в сутки — 150 000. Также держателей продукции ждет такой бонус, как начисление 5% от суммы трат баллами Спасибо на специальный счет.

Обслуживание «C большими бонусами Виза» — 4900 руб. Но зато кэшбэк в виде бонусов с каждой покупки составляет 10%.

Молодежная карточка Виза или Мастеркард выпускается с 14 лет. Цена за обслуживание в течение года составляет 150 руб. Держатели могут получать кэшбэк от банка в размере до 10%, конечно бонусами Спасибо.

За Молодёжную карту с дизайном League of Legends или другим индивидуальным дизайном нужно доплатить 500 рублей. Годовое обслуживание — 150.

Карты Аэрофлот:

• Классическая — 900 руб. в год, затем 600;
• Золотая стоит 3500 в год;
• Платиновая стоит 12 000 ежегодно.

Карты «Подари Жизнь» также выпускаются в Классическом, Золотом и Платиновом формате и только платежной системы Visa. С каждой покупки отчисляется в Фонд 0,3%, а количество начисляемых бонусов зависит от типа пластика. Стоимость обслуживания:

• Классическая: 1000 первый год, затем 450 — второй и третий;
• Золотая — 4000, затем 3000;
• Платиновая — 15 000, затем 10 000 рублей.

Еще можно оформить Моментальную карточку Visa, Mastercard, МИР за 10 мин. На ней не будут указаны ни имя, ни фамилия держателя, но зато и стоимость годового обслуживания — нулевая. Срок действия — 3 года.

Кредитные

Кредитные карты от Сбербанка выпускаются в течение 2-7 дней с момента подачи заявки и действуют 3 года. Все продукты объединяет льготный период в размере 50 дней.

Кредитные карты Классик и Голд выпускают и обслуживают бесплатно. Премиальная Виза или Мастеркард стоит 4900 в год.

За кредитку Аэрофлот также необходимо платить:

• Классическая — 900;
• Золотая — 3500;
• Премиальная — 12 000.

Классическая карточка «Подари жизнь» с кредитным лимитом обслуживается бесплатно, а Золотая  за 3500 в год.

Социальная и пенсионная

В Сбербанке пенсионеры могут оформить социальную или пенсионную карточку национальной платежной системы МИР. Ее отличительная черта — не зависит от международных санкций.

Условия:

• Стоимость выпуска и годового обслуживания — бесплатно;
• Срок действия — 5 лет;
• Оформить могут лица, получающие пенсионные или социальные выплаты;
• Заявка подается в отделении банка или на официальном сайте;
• Срок выпуска — 3 рабочих дня.

Цифровая карта Виза: стоимость оформления

Цифровая карта Visa выпускается Сбербанком только в дебетовом варианте при условии, что вы уже имеете любую другую дебетовую карточку Сбербанка и зарегистрированы в личном кабинете, так как заявку можно подать только через него.

Цифровая Виза доступна только постоянным и «зарплатным» клиентам банковской организации. Предоставляется на условиях:

• выпуск – бесплатный;
• стоимость годового обслуживания – 0 руб.;
• бесплатная подписка на сервисы Яндекса (КиноПоиск, Такси, Музыка и другие) – при оплате картой покупок от 20 000 ₽ в месяц;
• дополнительные бонусы – скидки в сети супермаркетов «Азбука Вкуса», а также в магазинах «ЛитРес» (в размере 15%);
• лимит на переводы через интернет — до 500 000 в сутки без комиссии;
• снять наличные можно только в кассе Сбербанка, желательно в отделении по месту регистрации держателя. В таком случае комиссия отсутствует, а лимит — 50000 рублей в сутки и 100 000 — в месяц.

Карта предоставляет своему держателю возможность оплачивать покупки по безналичному расчету через смартфон.

Особенности дебетового продукта

Дебетовые карты для физических лиц — самый распространенный вид банковского продукта. Их востребованность продиктована удобством при расчетах. Для чего нужна дебетовая карта? Перечислим варианты ее использования:

• работодатели перечисляют на них зарплату сотрудникам;
• пенсионерам начисляются пенсии;
• с них легко снять наличные в любом банкомате;
• оплачивать товары и услуги;
• совершать покупки в интернете;
• переводить деньги с одной карточки на другую.

Что значит дебетовая карта? Это значит, что её владелец оперирует только своими средствами, внесенными ранее, а не пользуется кредитами. В этом, как было сказано ранее, и заключается её основное отличие от кредитной. Само же значение слова имеет бухгалтерское происхождение и означает, говоря простым языком, «вам должны».

Овердрафт дает право немного перерасходовать дебетовый лимит и занять у банка немного денег под процент. Работает это так: вы расплачиваетесь за товар или услугу, если наличных на карте недостаточно, то недостающая сумма автоматически берется в кредит у банка. Процентная ставка и сроки погашения в этом случае оговариваются при оформлении пластика.

Преимущества дебетовых карт

Практически повсеместное распространение дебетовых карт было бы невозможным без большого количества преимуществ, которые они предоставляют владельцам. Они касаются всех сфер деятельности клиента и начинаются непосредственно с оформления. Для изготовления дебетовой карты вполне достаточно паспорта. Получение кредитной разновидности платежного инструмента сопровождается необходимостью предоставлении множества документов, в том числе подтверждающих платежеспособность клиента. Естественно, этим преимущества дебетового пластика не исчерпываются.

График №1. Количество выпущенных в России банковских карт

Безопасность

Современные системы безопасности позволяют обеспечить сохранность средств, находящихся на карте. Не меньше внимания уделяется обеспечению надежной защиты при выполнении клиентом каких-либо финансовых операций, включая платежи с использованием онлайн систем. Оборудование карты микро-чипом, разработка и внедрение новых компьютерных защитных систем гарантируют высокий уровень безопасности. Важным элементом этой системы является возможность быстрой блокировки карты при ее потере или краже.

Выгода

Значительная часть банков-эмитентов, выпуская дебетовые карты, включает в пакет услуг начисление процентов на остатки по счету. Еще один способ получения выгоды от рассматриваемого банковского продукта – операция кэш-бэка, предоставляемая также достаточно большим количеством пластиков

Сочетание этих двух возможностей делает использование дебетовой банковской карты крайне выгодным и привлекательным для клиента, так как важность финансового фактора в современных условиях переоценить практически невозможно

Экономия

Обладание пластиковой дебетовой картой позволяет ее владельцу экономить весьма заметные суммы. Это может происходить:

• в результате участия в разнообразных дисконтных программах, количество и уровень которых определяется статусом платежного инструмента;
• при использовании кэш-бэка, который фактически представляет собой также систему скидок;
• благодаря отсутствию платы за оформление и обслуживание карты.

Высокий уровень конкуренции, сложившийся в отечественной банковской сфере, заставляет финансовые организации постоянно разрабатывать и реализовывать на практике новые способы привлечь и заинтересовать потенциальных клиентов. Нередко они выражаются в снижении или обнулении тарифов за изготовление и обслуживание карточек.

Контроль

Важное отличие дебетовой карты от кредитной – невозможность расходов, которые превышают реально имеющиеся на счете суммы. Отсутствие кредита и овердрафта не позволяют обладателю платежного инструмента попадать в своеобразную зависимость от заемных средств банка, присущую большому количеству владельцев кредитных карт

Это не только намного выгоднее, но и позволяет четко контролировать собственные расходы и затраты. Последнее обстоятельство является крайне важным в современных условиях вялотекущего финансового кризиса и постоянной нехватки средств.

Практичность

Обладание дебетовой картой предоставляет владельцу чрезвычайно широкие функциональные возможности:

• совершение покупок, как в реальных магазинах, так и в различных интернет сервисах;
• хранение средств в безналичном виде;
• экономия финансовых ресурсов, благодаря кэш-бэку и дисконтным программам;
• получение прибыли в виде процентов, начисленных на остатки по счету.

Получение такого количества возможностей не требует каких-либо чрезмерных усилий или затрат, так как процедура оформления карты очень проста, а стоимость обслуживания либо невелика, либо отсутствует.

Какой вид счета имеет

Банковский счет насчитывает четыре разновидности: депозитный, текущий, расчетный и карточный. Особенность каждого счета состоит в его назначении.

Депозитный вариант отличается выгодностью. Хранение денег на пластике позволяет зарабатывать – банк начисляет проценты на положенную сумму. Но по договору держатель имеет ограниченный доступ к вкладу. Такой счет не подходит для повседневных операций и рассчитан на прибыль в долговременной перспективе.

Дебетовые сберкарты, как правило, предусматривают текущий счет. Это означает, что клиент может снимать деньги в любое время и при необходимости пополнять баланс. Для пенсионной карты Сбербанк начисляет на остаток денег дополнительные проценты.

Пенсионная карта Сбербанка

Пластиковая карточка МИР предназначена для получения выплат по достижении пенсионного возраста. Полученные денежные средства можно как снимать, так и накапливать. Банк начисляет на остаток карты 3,5% годовых. Карта выпускается и обслуживается бесплатно. Перевыпуск по утере или краже обойдется в 30 рублей. По данному пластиковому платежному средству можно снимать до 50 тыс. рублей ежедневно. Карта также может принимать участие в  бонусной программе «Спасибо». Мобильный банк в первые два месяца предоставляется бесплатно, после он будет стоить 30 рублей. Но получить этот пластиковый платежный инструмент можно только в отделении, подача заявки онлайн не предусмотрена.

Карта Сбербанка с Большими Бонусами

Раньше заказ такого продукта предлагался только членам программы «Сбербанк Премьер», сейчас же карту может оформить любой клиент банка. Этот банковские продукт дает возможность копить в 20 раз больше баллов по бонусной программе «Спасибо», чем стандартные дебетовые карты банка.

Помимо обычных функций банковской карты Сбербанка пластиковый платежный инструмент с повышенными бонусами дает возможность получения скидки:

• до 20% у магазинов-партнеров;
• до 10% на АЗС;
• до 5% скидок в ресторанах.

Кроме того, пользователи смогут приобретать билеты на поезда и самолеты со скидкой до 99% согласно программе «Спасибо Путешествия» и заказывать купоны за баллы спасибо для перевозок на такси.

Все пластиковые платежные средства от Сбербанка можно подключить к программе «Спасибо», однако карточка «С большими бонусами» гораздо быстрее накапливает баллы. Помимо вышеперечисленных преимуществ, выделяются такие особенности данного банковского продукта:

• накопленные баллы можно менять на скидки в магазинах, участвующих в партнерской программе;
• приобретать билеты на мероприятия по выгодной стоимости в соответствии с программой «Спасибо Впечатления».

Заказать банковский продукт можно онлайн, через специальный сервис. Применять карточку можно в регионах, участвующих в бонусной системе «Спасибо».

Ежемесячное обслуживание карты обойдется в 409 рублей, соответственно 4900 рублей в год. Вторая карта будет стоить 2500 рублей за годовой период. Пластиковое платежное средство действительно 3 года. В день можно снять до 500 тыс. рублей через банкомат и аналогичную сумму в отделении.

Основные категории карт выпускаемых Сбербанком

• Оплачивать товары в торговых центрах и магазинах;
• Расплачиваться за услуги и товары онлайн;
• Получать и тратить бонусы;
• Копить и хранить деньги.

Преимущества кредитной карты:

• Отсутствие овердрафта;
• Пользоваться кредитными деньгами можно в любое время неограниченное количество раз.

Важно! Заимствованные деньги нужно вернуть в льготный период, во избежания начисления процентов. Также по кредитной карте нужно вносить ежемесячный обязательный платеж в размере 5% от суммы задолженности + начисленные проценты

Данный платеж нужно вносить даже при действии льготного периода.

Лучшие предложения по кредитным картам в банках с льготным периодом (0%) на сегодня

Кредитные карты — наименование банка	Процентная ставка	Сумма	Кешбэк	Беспроцентный период (льготный период)	Обслуживание карты
ВТБ	от 14,6%	до 1 млн. ₽	3-15%	110 дней	0 ₽
Банк Открытие	от 13,9%	до 500 т. ₽	включён в условия обслуживания	120 дней	0% при выполнении условий (100 ₽ в месяц при покупках менее 5000 р. мес.)
МТС Деньги Weekend	от 19,9%	до 400 т. ₽	1 — 9%	51 день	первый год бесплатно, со второго 1200 р. в год
Восточный Банк	от 18%	до 500 т. ₽	до 15%	90 дней	0 ₽
Райффайзен Банк	от 19%	до 600 т. ₽	включён в условия обслуживания	110 дней	0 ₽
Ренессанс Кредит	от 23,9%	до 600 т. ₽	3%	55 дней	0 ₽ первый год, со второго 0% при выполнении условий покупок в мес. на сумму от 10 000 ₽, в иных случаях 99 ₽ в мес.
Тинькофф Банк	от 12 %	до 700 т. ₽	3 — 30%	55 дней	590 ₽ в год
МТС CashBack	11,99%	до 500 т. ₽	1-25%	111 дней	0 ₽
Сбербанк	от 23,9%	до 600 т. ₽	до 30%	50 дней	0 ₽

Пользование картой

Пользоваться картой можно с момента ее активации:

• расплачиваться за покупки в магазине;
• погашать кредитные и коммунальные долги;
• получать переводы и отправлять;
• использовать при оплате в интернете.

Для того, чтобы не допустить к финансам третьих лиц, следует соблюдать простые правила безопасности:

Держите в секрете пин-код для доступа.
При вводе кода в банкомате соблюдайте осторожность.
Храните карту в недоступном месте.
Не используйте карту в непроверенных интернет-сервисах и неофициальных торговых точках.
При подозрении на взлом или утрате карточки — блокируйте ее самостоятельно или звоните на телефон горячей линии банка 88005555550.

Как активировать дебетовую карту Сбербанка?

Чтобы активировать карту, требуется совершить любую операцию в банкомате. Поэтому, как только получите карту — не покидайте отделение банка. Подойдите к банкомату и проделайте несколько действий:

• Вставьте карточку лицевой стороной вверх в отделение приема.
• Введите пин-код, выданный в банке или придуманный самостоятельно.
• Совершите любую операцию, например, внесите на баланс небольшую сумму денег.
• Нажмите кнопку «Завершить обслуживание».
• Заберите карточку и чек, подтверждающий операцию.

Как пополнить?

Для клиентов Сбербанка, которые располагают свободным временем, чтобы положить деньги на баланс, требуется:

• Взять карточку.
• Отправиться в ближайший дополнительный офис банка, который можно найти на сайте банка в разделе «Отделения и банкоматы».
• Найти банкомат или терминал с функцией приема денег.
• Вставить пластик.
• Ввести пин-код.
• Выбрать в техническом меню на экране опцию «Внести наличные».
• Вставить купюры пачкой, состоящей не более, чем из 40.
• Нажать опцию «Внести на карту».
• Убедиться, что баланс карточного счета пополнен, поможет раздел «Баланс». 
• Затем завершить обслуживание, забрать карту и чек.

Люди занятые, являющиеся активными пользователями гаджетов, могут пополнить баланс счета, буквально в течение нескольких минут в интернет-банке, именуемом Сбербанк Онлайн:

• Пройдите авторизацию, введя логин и пароль.
• Дождитесь код доступа в смс на телефон.
• Введите пятизначный цифровой код в соответствующее поле.
• В личном кабинете нажмите на раздел верхнего горизонтального меню «Переводы и платежи».

Кликните пункт «Перевод между своими счетами и картами».

Заполните реквизиты счетов:

    1. списания;

    2. зачисления.

• Укажите сумму.
• Нажмите кнопку «Перевести».
• Подтвердите операцию кодом, отправленным на мобильный.
• Баланс карточного счета пополнен.

Установите мобильное приложение на смартфон или планшетный компьютер, и тогда станет возможным перевод денег на карточный счет дебетовой карты без необходимости ввода большое количество реквизитов. Достаточно знать один параметр — номер банковской карты получателя:

Откройте в приложении «Мой помощник» раздел «Платежи».

 В меню выберите пункт «Между своими счетами».

 Введите номер дебетовой карты Сбербанка.

 Укажите сумму и подтвердите операцию.

Стоит знать, что определены лимиты на переводы с дебетовых карт Сбербанка:

один перевод — 30 тыс.руб.;

в сутки — 150 тыс.руб.;

в месяц — 1 500 тыс.руб.

Как снять наличные?

С карточного счета можно снять наличность, только с непосредственным применением пластика. Без него обойтись получиться только в форс-мажорной ситуации, связанной с:

• утерей или похищением;
• захвате платежным устройством;
• добровольной блокировкой;
• сильным повреждением;
• окончанием срока.

Точки, в которых имеется возможность снять наличные с дебетовой карты:

• Кассы Сбербанка при обязательном предъявлении паспорта.
• Фирменные банкоматы, а также программно-технические комплексы для автоматизированной выдачи денег других банков. 

Классическая карта Аэрофлот Сбербанк

Этот уникальный банковский продукт дает возможность копить баллы, которые впоследствии можно израсходовать на билет авиакомпании «Аэрофлот». Классическая карта СБ «Аэрофлот» действует на протяжении 3 лет от даты выпуска. Обслуживание инструмента обойдется в 900 рублей 1 год, последующие по 600 рублей. Дополнительный пластиковый платежный инструмент будет в первый год стоить 600 рублей, далее по 450 рублей.

В течение месяца с карты можно снять до 1,5 млн. рублей. При утере или краже перевыпуск обойдется в 150 рублей. Мобильный банк бесплатен первые 2 месяца, после будет списываться по 60 рублей. В момент открытия на бонусный счет клиента начисляется 500 приветственных миль, после чего начисляется 1 миля за каждые потраченные 60 рублей.

Можно ли отменить заявку

Порядок действий при отмене заявки на получение пластика зависит от обстоятельств:

• Позвонить на горячую линию. Способ актуален, если человек подавал анкету сегодня или вчера. Перед отменой оператор запрашивает персональные данные.
• Посетить офис компании. Если карта выпущена и находится в банке (или в пути), целесообразно сходить в отделение и попросить сотрудников уничтожить карту.

Клиент имеет право отказаться от посещения офиса и не забирать карточку. Пластиковый носитель хранится в отделении на протяжении 2-3 месяцев, после чего утилизируется. Выдавать «насильно» карту работники не будут. Опасаться за списание денег со счета не нужно – до подписания договора это невозможно и незаконно.

Классическая карта Сбербанк

Самое распространенное дебетовое предложение данного банка. Минималистичное, простое, с относительно недорогим обслуживанием.

• 750 р. в первый год, 450 р. со второго
• Возможны бесконтактные платежи
• Действует за границей
• Отсутствие дополнительных требований к клиенту
• Обналичивание без процентов 150.000 р/день (хватает большинству клиентов)
• Платный перевыпуск по требованию клиента (при утере, порче – 150 р.)
• Можно разогнать тариф по баллам СПАСИБО до 30% от партнеров

Согласно отзывам по дебетовым картам Сбербанка, Классическую выбирают более 30% клиентов данной организации.

Виды дебетовых карт

Как мы уже писали выше, существенным отличием среди карт Сбербанка является возможность выбора обслуживающей системы. Чаще всего, при открытии карты, кассир может не уточнить у вас нужную вам систему, но вы должны обязательно уведомить сотрудника, если такое предпочтение имеется.

• Visa — это американская платежная система, распространенная по всему миру. Она гарантирует своему пользователю возможность осуществлять покупки в любой точке мира, тем более что за границей оплачивать покупки картой практически самый распространенный способ — терминалы есть даже в самых скромных магазинчиках. Основные скидки идут для туристов: при оплате отеля, турпутевок, авиабилетов, аренды автомобилей и другого. К бонусам можно отнести: дополнительную удвоенную гарантию от производителя для держателей платиновых карт при оплате товаров картой.
• MasterCard — вторая по масштабности использования платежная система, дающая больше возможностей при совершении оплаты за приятно проведенный досуг. Здесь вам скидки на походы в кино, ресторан и даже на шопинг. Система гарантирует бонусы: возможность переводить деньги через соцсети с привязкой карты совершенно бесплатно, но в сумме до 75 тыс. рублей (в программе участвует 18 стран).
• МИР — это относительно новая национальная система, предназначенная для обращения внутри страны. Выпуск таких карт сопровождается наименьшей комиссией за годовое обслуживание. Но и возможности у нее куда скромнее чем у международных аналогов: тут вам ни за рубежом расплатится, да и в интернете не везде принимают. В общем еще есть над чем работать.

Плюсы и минусы карты

Если вы еще не определились с пластиком, да и с банком в принципе, тогда приведем вам несколько положительных и отрицательных сторон карт Сбербанка. Возможно, это поможет принять вам окончательное решение в пользу того или иного продукта. 

Преимущества дебетового пластика от Сбербанка:

• ваши собственные деньги хранятся в надежном банке, с большой филиальной сетью, и доступ к ним вы можете иметь круглосуточный;
• оформить карту можно для разных целей, а это гарантия удовлетворения ваших потребностей;
• карту можно оформить не покидая офиса или собственной квартиры;
• международные системы дают возможность использовать карту как за рубежом, так и в интернете;
• ваши сбережения попадают под программу защиты вкладов.

Остались недостатки:

• плату за годовое обслуживание, особенно это касается премиальных карт, никто не отменял, да и размер ее не такой уж и незначительный;
• банк устанавливает лимиты на суточное снятие средств, для некоторых клиентов 150 тыс. в сутки может быть недостаточно (но это не катастрофический минус для среднестатистического пользователя);
• бонусные программы «Спасибо» для классических карт скуповаты, ведь 0,5% кешбека это слишком мало, по сравнению даже с картами банков конкурентов, к примеру, у Тинькофф.

Но если карта нужна просто надежная, тогда выбор в пользу Сбербанка будет оправданным. 

Классическая карта Сбербанка

Классическая карта от СБ – одна из лучших, среди банковского разнообразия продуктов. Ее стоимость идеально соотносится с доступными лимитами. Пластиковый платежный инструмент отлично подойдет для начисления заработной платы, пенсионных выплат и проведения различных финансовых операций. Карточку можно подключить к бонусным программам банка. Она представлена в различных системах: Visa, Mastercard и МИР.

С карточки можно снимать до 150 тыс. рублей и через банковскую кассу не более 150 тыс. рублей. Обслуживание обойдется в 750 рублей в первый год и по 450 рублей в последующие годы. Дополнительная карта будет стоить 450 рублей в первый год и 300 рублей второй и последующие годы. Мобильный банк бесплатен первые 2 месяца, после будет списываться по 60 рублей.

Дополнительные возможности карт Сбербанка

Очень удобно и выгодно подключить к карточке дополнительную услугу Мобильный банк Сбербанка. Стоит это не так дорого, зато о любых операциях по карте вы тут же узнаете смс-сообщением на ваш мобильный телефон. Подключить эту услугу лучше сразу при получении карты в банке, просто укажите в договоре номер мобильного телефона. Первые 2 месяца вы будете получать смс о движениях денежных средств по вашему счету бесплатно, а затем, за эту услугу будет взиматься абонентская плата, в размере, зависящем от вида карты. Стоимость услуги мобильного банка для карт начального уровня — 30 руб. в месяц. Услугу «Мобильный банк» можно подключить бесплатно с ограниченным набором возможностей, так называемый «экономный пакет».

Каждая банковская карта действует 3 года. Срок окончания ее действия указан на лицевой стороне карты. Не дожидаясь последнего дня, следует заранее обратиться в банк и заполнить заявление о замене пластиковой карты. Через несколько дней вам выдадут новую карту. Изменится номер карты, пин-код, а номер счета останется прежним, поэтому если у вас зарплатная карта, сообщать о замене карты в бухгалтерию не нужно.

Продвинутым пользователям рекомендуется подключить услугу Сбербанк онлайн. Сайт этой системы сделан настолько удобно и интуитивно понятным, что разобраться, как пользоваться этой услугой совсем несложно. Достаточно лишь ввести свой логин и пароль и пройти несколько ступеней защиты, и вы попадаете на свою личную страницу сайта банка. В личном кабинете вашей странички на сайте Сбербанка, вы наглядно увидите, сколько средств и когда поступило на ваш счет, какие и когда платежи были совершены. С помощью услуги Сбербанк онлайн вы сможете оплачивать коммунальные услуги, штрафы ГАИ, пополнять баланс телефона и др. в течение нескольких минут, не теряя на это несколько часов ожидания в очередях.

В заключении, рекомендуем по всем вопросам обращаться в Службу поддержки Сбербанка, где опытные консультанты банка готовы круглые сутки подробно объяснить, как открыть карту Сбербанка и чем они отличаются друг от друга.

Виды банковских карт Кредитная карта или кредитка Сбербанка — это пластиковая карточка всего-то чуть больше визитки, с помощью которой можно оплачивать покупки или снимать в банкомате деньги. Однако, как и в любом другом деле, в мире банковских карт есть много своих тонкостей. И даже оформить и получить карту Сбербанка нужно именно ту, которая вам больше всего подходит.

Пин-код банковской карты Получить карту в Сбербанке несложно, достаточно взять паспорт и обратиться в любое отделение Сбербанка. Если вы забыли пин-код карты оплаты Сбербанка, то придется и вовсе обратится в отделение Сбербанка выдавшего карту, для перевыпуска карты с новым ПИН-кодом и новым номером.

Деньги на карту через банкомат Казалось бы, чего сложного, вставить деньги в приемный лоток и забрать карту обратно. Но подчас это удается сделать лишь после нескольких попыток. Конструкторы банкоматов уже настолько упростили эту операцию, и вроде не первый раз приходится вложить деньги на карту, а все равно иногда возникают трудности. Именно поэтому, возле банкоматов Сбербанка, всегда находятся консультанты.

Перевод денег на карту Перевод денег на карту Сбербанка, самого популярного и большого банка России, сегодня используется очень часто. В первую очередь, конечно же, выплата зарплаты и пенсий. Денежные средства в виде зарплаты или пенсии переводят работники бухгалтерии без вашего участия.

Пенсия на карту Сбербанка Пожилым людям трудно угнаться за динамичным ритмом жизни и многие пенсионеры скептически относятся к предложению получить карту Сбербанка России и оформить договор на перечисление пенсии на карту. Но прочитайте эту статью до конца и вы поймете насколько удобно открыть пластиковую карту, чтобы ваша пенсия зачислялась не на сберкнижку, а на банковскую карту.

Как закрыть банковскую карту Нередко, мы не думаем о том, как закрыть банковскую карту в будущем, полагая, что это не понадобиться. Но, тем не менее, закрытие карты происходит достаточно часто, по разным причинам, и иногда не зависящим от нас.

Моментальная карта VISA Сбербанка

«Моментальная карта» – наиболее доступная для оформления среди дебетовых карт Сбербанка. Пластиковый платежный инструмент выдается сразу после подписания универсального соглашения с банком. Оформление занимает всего 20 минут, обслуживание бесплатное. Карта может участвовать в бонусной программе «Спасибо». При этом этот платежный инструмент имеет перечень ограничение при использовании за пределами страны и в интернете.

Максимально сумма проведения оплат в течение дня – 100 тыс. рублей, снять можно до 50 тыс. рублей. Такие карты не имеют функции экстренной выдачи средств при краже или утери платежного инструмента. При утере карты оформление новой производится без процедуры перевыпуска.

Дебетовые карты Сбербанка охватывают потребности пользователей из различных социальных категорий. Среди ассортимента пластиковых платежных инструментов СБ каждый сможет найти ту карту, которая подходит именно для его образа жизни.

Дебетовые с бесплатным обслуживанием

Стоимость обслуживания классической карты Сбербанка составляет 750 р. в первый год и 450 р. в последующие. Золотая карточка и пластик с привилегией обойдутся еще дороже. Но в ассортименте представлены также продукты без платы за обслуживание.

Пенсионерам и для получения социальных выплат

Пенсионная карта Сбербанка обслуживается бесплатно. Она выдается только клиентам, имеющим право на получение пенсии и других выплат социального характера. Обслуживается этот пластик платежной системой МИР сроком действия 5 лет. Если клиенту потребуется перевыпустить его из-за утраты/порчи или смены персональных данных, то за услугу придется заплатить 30 р. единовременно.

На средства на карте предусмотрено начисление 3,5% годовых. По бонусной программе действует кэшбэк от Сбера в 0,5% баллами Спасибо и до 30% — от участников партнерской сети.

Лимит на снятие наличных – 50 тыс. р. в сутки и 500 тыс. р. в месяц. Если держатель снимает деньги через сторонние банкоматы, то с него будет списана сразу плата в 1% (мин. 100 р.). Допускается превышать дневной лимит при обращении в кассы Сбербанка, но в этом случае с суммы выдачи свыше установленного ограничения будет взята плата в 0,5%. Месячный лимит превышать нельзя.

Базовый экономный пакет услуги «Мобильный банк» предоставляется бесплатно, а за полный вариант сервиса SMS-информирования плата составит 30 р. ежемесячно (2 первых месяца – бесплатно).

Цифровая

По цифровой карте отсутствует плата за обслуживание, и она не имеет физического носителя. Оформить виртуальную карточку можно через Сбербанк Онлайн. Она подходит для привязки к системам платежей Google, Apple, Samsung Pay, а также для безопасных покупок на различных сайтах.

Снятие наличных с цифровой карты осуществляется без платы через кассы территориального банка (филиала) Сбербанка, где открыт счет. При получении наличных через кассы других филиалов возможно при внесении платы в 0,75% от суммы. Выдача наличных в кассах сторонних банков и через любые банкоматы невозможна.

Лимит выдачи наличных на сутки – 50 тыс. р., а на месяц – 100 тыс. р. При превышении дневного лимита в кассах филиала по месту ведения счета взимается плата в 0,5% от суммы превышения. Месячный лимит превышать недопустимо, в других территориальных банках выход за пределы суточного ограничения на выдачу наличных невозможен.

Моментум

Карта моментальной выдачи, выпускаемая сразу при обращении в офис. По ней не предусмотрена плата за обслуживание. Имя держателя на лицевой стороне пластика Momentum не наносится. На выбор доступны карты ВИЗА, Mastercard и МИР. По ним предусмотрено получение кэшбэка от партнеров баллами Спасибо в размер до 30%.

Особенности снятия наличных и плата:

• лимит на день – 50 тыс. р., а на месяц – 100 тыс. р.;
• при получении наличных сверх лимита в кассе Сбербанка взимается плата в 0,5% от суммы превышение;
• превышение месячного лимита невозможно;
• плата при снятии наличных в сторонних банках – 1% (мин. 150 р.).

Если необходим полный пакет СМС-уведомлений, то он обойдется ежемесячно за плату в размере 60 р. Базовый пакет доступен бесплатно.

Маэстро

Довольно долгое время Сбербанк выпускал Maestro с бесплатным обслуживанием. Многие из таких карточек имели 18-значный номерами, из-за чего было затруднено их использование при совершении операций в интернете.

В настоящее время постепенно карты Maestro выводятся Сбербанком из оборота. Социальные карты выпускаются теперь от платежной системы МИР и их обслуживание остается бесплатным. Моментальный Maestro также постепенно выходит из обращения и по его заменяют по выбору клиента на карты МИР, Виза или Мастеркард с бесплатным обслуживанием.

Как получить карту?

В зависимости от того, какой банк вы хотели бы выбрать, в качестве обслуживающего, меняются условия на получение карты и открытие текущего счета. Одним банкам достаточно вашей онлайн-заявки, другие же предусматривают только личное присутствие для заполнения бумаг. Давайте рассмотрим некоторые варианты. 

В Сбербанке, к примеру, для открытия социальной, пенсионной, личной и моментальной карты, независимо от цены на годовое обслуживание, необходимо лично посетить ближайшее отделение банка и заполнить анкету-заявку. При себе должен быть паспорт, после чего вам сразу выдадут неименную карточку (Моментум) либо, оформят персонифицированную, ее придется подождать сроком до 1 месяца. А вот в случае с картами «Молодежными» было предусмотрено исключение, заказать такую карту можно на официальном сайте Сбербанка, где можно даже выбрать уникальный дизайн карты.

В банке Тинькофф единственным способом оформления карты является онлайн-подача заявки. Для этого заполняется простая анкета, куда вводятся ваши персональные данные, указывается тип желаемой карты и вписывается будущее тайное слово. После этого с вами свяжется консультант, спросит ваше точное местонахождения, куда следует доставить карту, и если ваш город находится в радиусе покрытия, тогда курьер привезет ее прямо к вам домой.

В банке ВТБ предусмотрена возможность онлайн-подачи заявки для любой выпускаемой карты. На официальном сайте вы выбираете нужный вам продукт и заполняете заявку. Если вы проживаете в Москве и области, тогда можете заказать курьерскую доставку карты на дом. Если же нет, тогда карта будет доставлена в ближайшее к вам отделение банка. ВТБ предусматривает открытие карты и для нерезидентов, им онлайн-заявка недоступна. Для оформления карты необходимо обратиться в удобное отделение банка.

В банке МТС можно выбрать одну из 4 дебетовых карт, направленных на решение разных задач клиента. Так, для открытия карточки Викенд, достаточно подать заявку на сайте и получить карту в ближайшем отделении банка. А вот если вам нужна карточка платинум, детская или МИР, тогда заявку придется подавать непосредственно в банке. Карту обещают выдать в этот же день.