Начинаем торговать на бирже с нуля: пошаговый план действий

Фондовый рынок для начинающих: участники и инструменты

Все участники фондового рынка делятся на следующие категории:

• межрыночные участники. Они выполняют функцию обслуживания, проводят консультации, составляют рейтинги;
• внутрирыночные участники. Они непосредственно работают с ценными бумагами (инвесторы и эмитенты).

Финансовые инструменты, составляющие основу торговли:

1. Акции – ценные бумаги, выпускаемые при создании акционерного общества. Они дают право на получение дивидендов, то есть участие в процессе распределения прибыли. При ликвидации организации владелец акции имеет право на долю от имущества. Покупателя акций интересует их рыночная стоимость, которая снижается или увеличивается.
2. Облигации выступают как средство привлечения дополнительных финансов уже действующего предприятия. Их могут приобретать как физические лица, так и компании. Доход владельца облигации выражается в фиксированном проценте. По своей сути приобретение облигаций схоже с кредитованием.
3. Фьючерсы – это обязательства инвестора купить товар (нефть, валюту) по заранее определенной цене. Основная цель инвесторов заключается в получении прибыли от роста или снижения цены актива. Это соглашение между покупателем и продавцом фьючерса на проведение финансовых расчетов по истечении определенного времени. Лишь около 1% сделок направлено на приобретение реального товара.
4. Опционы дают право на покупку или продажу ценных бумаг к определенному сроку. Если в случае фьючерсов сделка совершается в обязательном порядке, то опцион может не покупаться, если цена не устраивает инвестора.

Что нужно знать перед покупкой

Банки и другие финансовые структуры устанавливают курс обмена, ориентируясь на показатели биржи. При этом они всегда добавляют свой процент с целью заработать. Они выставляют курс покупки дешевле, чем на бирже, а курс продажи – дороже.

Сами же банки тоже приобретают валюту через валютные биржи.

Московская биржа предоставляет возможность торговаться. Речь идет о выставлении желаемой цены для покупки евро или долларов. Если купить нужно быстро, то придется соглашаться на стоимость выбранной валюты в текущий момент. Но даже в этом случае цена будет намного выгоднее, чем в банковских обменных пунктах.

У многих брокеров минимальная сумма, с которой можно начинать покупку, составляет $1000. Это один лот. Другие брокеры дают возможность открывать единый торговый счет – ММА. Он позволяет клиентам выходить на Московскую биржу и заключать сделки на сумму от $200.

Читаем тенденции

Когда вы анализируете график, вам сразу надо выявить на нем тенденцию. То есть понять, в каком основном направлении движутся цены. Двигаться они могут в трех направлениях:

1. Вверх – то есть расти.
2. Вниз – падать.
3. Вбок – то падать, то расти.

Но смотрите, в чем фишка. Рынок не может просто так взять и расти. Или просто так взять и падать. Рынок работает, как наше с вами сердце.

А как работает сердце? Оно напрягается и расслабляется, напрягается и расслабляется.

Вот и рынок поступает так же.

«Напряжение» – это когда цены совершают сильное движение в каком-то направлении. Экономисты называют его импульсом. «Расслабление» – это когда цены немного откатывают назад, как бы отдыхают. Расслабление называется «коррекцией» или, в более простом варианте, «откатом». Коррекция – это отдых перед новым импульсом.

На этом графике я показал импульсы красным цветом, а коррекции – синим.

Совокупность импульсов и коррекций образует тренд.

Ваша задача – понять, какой тренд на выбранном таймфрейме. Он может быть:

1. Восходящим – когда вторая вершина (и впадина) выше первой, третья – выше второй и так далее.
2. Нисходящим – когда наоборот.
3. Боковым – когда вершины и впадины располагаются примерно на одном уровне.

Тренд, который был на рисунке выше – восходящий. Потому что у него каждая новая вершина была выше, чем предыдущая. А вот этот – нисходящий:

Идеальный боковой тренд найти очень проблематично, потому что рынки стремятся все-таки выходить из боковиков и двигаться в тенденциях. Вот пример не идеального, но все же бокового тренда – когда цена некоторое время шла как будто вбок:

Если вы внимательно присматривались к графику с нисходящим трендом, то наверняка заметили следующее:

Цена дважды «пробивала» уровень предыдущей впадины. Хотя в целом нисходящее движение сохранялось.

Трейдеры в таких случаях говорят: «Критерий нисходящего тренда сломан». То есть тренд «повержден», но полностью он еще не сменился. Если подобное возникает – надо быть очень внимательным и осторожным, не рисковать крупными суммами денег.

Ваша задача при чтении графика – определить направление тренда, чтобы знать, «куда» преимущественно открывать сделки – на рост или на падение.

Подробнее об этом – в статье про тренд.

С чего начать торговлю на бирже

Главная ошибка всех ребят, вновь приходящих на биржу в том, что они убеждены в том, что биржа им по плечу. На самом деле-это иллюзия легкости. Я про этапы эволюции трейдера очень хорошо рассказывала вот здесь. Не поленитесь, почитайте, если уж действительно собрались свою жизнь связать с трейдингом.

Cамый первый шаг, независимо от того, чем вы и как часто будете торговать, нужно выбрать брокера. Какого-то прям конкретного механизма по выбору брокера нет, да и если бы был, то не помог бы вам.

Ведь вы еще сами толком не знаете, чем будете торговать, на какой площадке. Поэтому выбираем просто одного из брокеров, кто давно уже на рынке брокерских услуг. Выбираем на том же сайте Московской биржи.

Ну а если вы уже более продвинуты в этом вопросе, то можно перенять модель анализа брокера для выбора вот отсюда.  

На этом же сайте можно очень быстро открыть брокерский счет, если боитесь совершать эту процедуру на сторонних сайтах.

Настраиваем масштаб

Вам нужно выбрать масштаб графика. Но не такой, который удобен вам, а такой, который позволит «охватывать взглядом» ценовую динамику.

Если у вас график отображается в виде линии – выберите отображение в виде японских свечей. То есть чтобы было не так:

А вот так:

Правильный масштаб – это такой минимальный масштаб, при котором видны прямоугольнички свечей. Если я сейчас свой график уменьшу, он будет вот таким:

Так сильно уменьшать не надо. Увеличиваю масштаб, появляются прямоугольнички:

Всё, дальше не приближаю. Можно, конечно, приближать еще и еще. Но тогда вы не будете видеть рыночную динамику, перед вами просто будут огромные японские свечки:

Решение, что и когда покупать

Дей-трейдеры пытаются зарабатывать деньги, используя мгновенные движения цен на отдельные активы (акции, валюты, фьючерсы и опционы), обычно используя для этого большие суммы капитала

Решая, на чем сосредоточиться – скажем, на акциях – типичный дей-трейдер обращает внимание на три вещи:

1. Ликвидность позволяет вам входить в рынок и выходить из него по хорошей цене – например, с узкими спредами или разницей между ценой покупки (бид) и продажи (аск) акции и низким проскальзыванием, или разницей между ожидаемой ценой сделки и фактической.
2. Волатильность – это просто мера ожидаемого дневного диапазона цен, диапазона, в котором работает дей-трейдер. Более высокая волатильность означает большую прибыль или убыток.
3. Объем торгов – это мера того, сколько раз акция покупается и продается за определенный период времени. Обычно это называется средним дневным объемом торгов. Большой объем указывает на большой интерес к акции. Увеличение объема акций часто является предвестником скачка цены вверх или вниз.

Как только вы узнаете, какие акции (или другие активы) вы ищете, вам нужно научиться определять точки входа, то есть в какой именно момент вы собираетесь инвестировать. В этом вам помогут следующие инструменты:

Службы новостей в реальном времени: новости приводят в движение цены на акции, поэтому важно подписаться на службы, которые сообщают вам, когда появляются потенциально важные для рынка новости.

ECN/Level II: ECN, или сети электронной связи, представляют собой компьютерные системы, которые отображают наилучшие доступные котировки спроса и предложения от нескольких участников рынка, а затем автоматически сопоставляют и исполняют заказы. Level II – это услуга на основе подписки, которая обеспечивает доступ в режиме реального времени к книге ордеров NASDAQ, состоящей из котировок цен от маркет-мейкеров, регистрирующих все ценные бумаги, котирующиеся на NASDAQ, и электронных досках объявлений внебиржевого рынка

Вместе они могут дать вам представление об исполнении ордеров в режиме реального времени.

Внутридневные графики свечей: свечи обеспечивают грубый анализ движения цены. Подробнее об этом позже.

Определите и запишите условия, при которых вы войдете в позицию. «Покупать при восходящем тренде» недостаточно. Что-то вроде этого является гораздо более конкретным и также поддающимся проверке: «Покупайте, когда цена прорывается выше верхней линии тренда треугольника, когда треугольнику предшествовал восходящий тренд (по крайней мере, один более высокий максимум и более высокий минимум колебания до образования треугольника) на двухминутном графике в первые два часа торгового дня».

Когда у вас есть определенный набор правил входа, просмотрите больше графиков, чтобы увидеть, создаются ли эти условия каждый день (при условии, что вы хотите торговать каждый день) и чаще всего приводите к движению цены в ожидаемом направлении. Если да, то у вас есть потенциальная отправная точка для стратегии. Затем вам нужно будет оценить, как выйти из этих сделок или продать их.

Ошибки новичков

Безусловно, работа на фондовом рынке для начинающих, начинается с «набивания шишек». Однако умение присматриваться к поведению более опытных трейдеров, отработка разных стратегий, постоянное обучение и владение основами технического анализа позволяет избежать распространенных ошибок новичков. К ним относят:

1. Отсутствие цели и плана торговли. Это приводит к невозможности разработки собственного стиля, удобного для трейдера. Выбирайте подходящие инструменты, комфортные временные интервалы и в обязательном порядке разрабатывайте план торгов, проработав, например, такой важный показатель, как приемлемая степень рисков.
2. Безосновательные действия. Открытие и закрытие сделки. Ее продолжительность должна быть обоснована изменениями котировок. Профессионалы настоятельно рекомендуют входить на рынок, предварительно устанавливая стоп-приказы в случае непланируемого разворота ценового тренда. Чаще всего позиции закрывают при уровне убытка в 3% и выше. Установка стоп-приказа позволит минимизировать финансовые потери.
3. Не стоит совершать сделки на пике рынка, будь то подъем или падение. Не рекомендуется торговать рано утром, например, при открытии московской биржи, до и после обеда.
4. Если прибыльность сделки ставится под сомнение, то не нужно ждать получения минуса от торговли. Если рынок повернулся в неблагоприятную сторону, первыми закрываются именно прибыльные сделки, затем самые рискованные убыточные и только после этого все остальные.

Главное качество успешных людей состоит в том, что они не боятся начинать новое. Нужно всегда помнить, что любой опыт – это шаг к достижению своих целей.

Почему учиться торговать не всегда нужно?

Торговля акциями — сложный способ зарабатывания денег, который требует обширных знаний материалов о рынке, стратегии и методике работы. Некоторые профессионалы даже негативно относятся к специальному и не рекомендуют тратить средства на оплату сомнительных курсов.

Аргументы, которые приводят эксперты в подтверждение правильности мнения:

1. Учеба не пойдет на пользу при отсутствии желания разобраться в стратегиях торгов. Трейдер, который решил научиться профессии, практикуется, используя информацию из открытого доступа. Эксперты советуют искать причины неудач в себе. Профессия трейдера требует регулярного самосовершенствования, а упорные люди добиваются результатов и без прохождения специальной учебы.
2. Курсы и школы не превратят трейдера в профессионала. По статистике, ощутимую прибыль на бирже получают 5% людей, которые начали работать, остальные 95% не имеют стабильного заработка. Показатель был бы выше, если бы учеба позволила добиться большего дохода. 
3. Недостаточность сведений, полученных на курсах для прибыльной торговли на фондовом рынке. Работа на бирже требует уважительного отношения и психологии трейдера. Курсы и семинары ограничиваются узкой подачей информации, а специализированных познаний не дают.
4. Трейдер обязан совершенствовать теоретическую базу. Для отслеживания колебаний рынка недостаточно трехмесячных курсов учебы. Тот, кто адаптируется к изменениям на бирже, — получает больший доход.
5. Курсы и вебинары не дают новых знаний. Вся информация, которую лекторы преподают на уроке, содержится в свободном доступе. Человек может самостоятельно приложить усилия и обнаружить необходимые сведения.

Каждый трейдер самостоятельно принимает решение о целесообразности учебы. Эксперты считают, что оказать помощь может человек, уже торгующий акциями. Наставник ответит на вопросы, которые возникают у новичка в процессе трейдинга, и укажет на допускаемые ошибки.

Начало торговли на Форекс — с чего начать

Открывать ордера (позиции) можно на любой срок. Ограничение на время существования ордера отсутствуют. Однако за длительное удержание нужно будет заплатить комиссию.

Каждый день берётся комиссия за перенос позиции (своп), но она может быть и положительная. Это означает, что трейдеру доплачивают за то, что он держит позицию. Такая ситуация возникает из-за сильной разницы в ключевых ставках центральных банков, которые участвуют в текущей паре.

Вся торговля ведется через специальные программы, которые называются «терминалами». Чаще всего это MetaTrader 4 или 5. Форекс-брокер предоставит данные (логин и пароль) для подключения к своему торговому счёту. Терминал на русском языке. По ним можно найти очень много полезной информации в интернете. Есть приложения на Андроиде и iOS.

Примечание

Для торговли на фондовом рынке используют другие терминалы (Quik, Transaq).

В торговом терминале можно проводить технический анализ и анализировать график на разных таймфреймах. Чаще всего графики анализируют в формате японских свечей. Есть возможность добавлять базовые индикаторы:

Торговля на Форексе ведётся почти полные 24 часа в сутки 5 дней в неделю. У многих пар присутствует 5-ти минутный перерыв с 23:55 до 00:00. Но по сравнению с сутками — это фактически ничтожно малое время, поэтому многие трейдеры этого даже не замечают.

Торговые сессии;

2.1. Где торговать — выбор Форекс брокера

Чтобы начать торговать необходим посредник между трейдером и биржей — Форекс Брокера. Весь трейдинг осуществляется через них. Трейдер самостоятельно подбирает себе подходящего брокера и торгует через него. По-другому торговать на рынке Форекс никак нельзя.

Брокеров представлено довольно много, есть из чего выбрать. Правда лицензия выдаваемая ЦБ России есть лишь у нескольких брокеров.

Ниже представлен список главных критериев отбора надёжного брокера:

1. Изучение отзывов;
2. Торговые условия (спред, комиссии, свопы);
3. Наличие лицензии;
4. Как давно ведёт торговлю;
5. Какое место в рейтинге по обороту;

Я же хотел лишь перечислить свой топ надёжных Форекс брокеров, с которыми я работаю:

Обзор лучших Форекс брокеров;

2.2. Типы счетов Форекс — какой выбрать

При открытии брокерского счёта будет предложено на выбор несколько типов счетов. У каждого брокера они могут называть по своему, но идея везде одинаковая. Как правило, это следующие счета:

1. . Низкая стартовая сумма (от $100..$500). Самые плохие условия для торговли. В целом открывать данный вид счета, на мой взгляд, не имеет смысла, т.к. второй тип счёта гораздо лучше.
2. . Относительно небольшая стартовая сумма (обычно начинается от $300). Условия для торговли значительно лучше. Рекомендую пользоваться именно этим счетом.
3. . Большая стартовая сумма взноса (от $3000). Есть эксклюзивные условия торговли (дробления лотов) и т.п. Есть полезные опции, но в целом они фактически бесполезны для большинства трейдеров. Я бы сказал, даже если сумма депозита $10000, то я всё равно выбираю ECN.

Я рекомендую начинающим трейдерам выбирать тип счета ECN, как самый оптимальный. Вы не разочаруетесь этим выбором. Скорость исполнения заявок будет моментальной, проскальзываний будут гораздо меньше, чем в стандартном счете, меньшие комиссии за спред и перенос позиции.

На каждом счете есть возможность брать кредитное плечо. Это позволяет торговать на депозит больший, чем у вас есть. При этом эта услуга бесплатна.

2.3. Пополнение и открытие счета

Советую открывать счёт на сумму хотя бы $500, т.к. ещё более меньшие суммы совсем крошечные. Торгуя «мелочью» невозможно ничему научиться.

Пополнить счёт можно через множество платежных систем: банковскую карточку, WebMoney, Юмани (Яндекс.Деньги), QIWI.

Примечание

Необязательно сразу пополнять счёт. Можно открыть демо-счет и торговать на нём. Однако, торговля на виртуальные деньги не даст опыта и знаний. Поэтому лучше открыть все же реальный счёт, пусть и с небольшой суммой.

2.4. Установка торгового терминала

Для торговли на Форекс чаще всего используют терминал «МетаТрейдер 4». В нём есть все что надо для торговли: графики, индикаторы. Можно выставлять отложенные ордера, включать трейлинг стоп и т.п.

Терминал «Метатрейдер 4» существует уже 10 лет и до сих пор остается самой популярной программой для трейдинга на Форекс. Есть более новая версия 5. Принципиальных отличий там нет. Есть лишь различные функции, которые позволяют более гибко управлять ордерами.

Трейдинг для начинающих: ещё немного ключевых терминов

Мы рассмотрели, кто такой трейдер, по какому принципу он торгует и как может вести себя цена. Но чтобы успешно торговать, нужно также знать кое-что о рынках и торговых инструментах.

Итак, у трейдера есть огромный выбор площадок для торговли. И ещё больший ассортимент торговых инструментов, или активов.

Ассортимент торговых инструментов

Так, он может торговать на фондовом рынке. Здесь торгуются ценные бумаги, выпускаемые различными эмитентами – государством, акционерными обществами и т.д. Цель эмитента – привлечь средства в свою сферу деятельности. Поэтому, приобретая ценные бумаги, трейдер выступает в роли предоставителя займа эмитенту. Такой формат сотрудничества выбирают инвесторы – они вкладывают деньги в ценные бумаги компании и имеют процент от их прибыли в виде дивидендов. А обычные трейдеры покупают на фондовом рынке акции и облигации в чисто спекулятивных целях – чтобы заработать на разнице цен.

Помимо фондового рынка, есть ещё валютный. Там в основном работает спекулятивный принцип торговли, где заработок зависит от роста или падения цены (котировки) валютной пары.

Срочный рынок – место, где торгуют более опытные трейдеры. Здесь торгуются производные инструменты – фьючерсы и опционы. Их стоимость зависит от базового актива, поэтому торговля ими требует более тщательного анализа. Вообще, инструменты срочного рынка – довольно сложные понятия. Если хотите разобраться – в нашем блоге есть подробные статьи о том, что такое опционы и фьючерсы, и в чём между ними разница.

С торговыми инструментами тесно связано понятие ликвидности. Ликвидность – это возможность быстро и без потерь продать актив. Другими словами, ликвидность показывает, насколько востребован актив на рынке. Трейдеры любят инструменты с высокой ликвидностью. Поскольку они более надёжны и редко показывают резкие скачки цены. Количественно ликвидность измеряется по объему оборота актива и его спреду. Спред – разница между ценой покупки и продажи.  Чем она меньше и чем больше объемы оборота, тем выше ликвидность.

Виды анализов

Чтобы оценить перспективы того или иного актива на рынке и принять верное торговое решение, используется анализ. У него есть несколько видов. Фундаментальный анализ чаще используют инвесторы на фондовом рынке. Они изучают всю подноготную компании, в бумаги которой хотят инвестировать – финансовую отчётность, историю, рейтинги и отчёты экспертов. Трейдеры к такому анализу прибегают редко.

Они чаще пользуются техническим анализом – изучают графики котировок и ищут на них закономерности и предпосылки для изменения ценового движения. Методов технического анализа огромное множество, которые трейдеру стоит изучить отдельно. 

Есть и те, кто анализирует новостной фон. Они пытаются определить, как важные экономические или политические новости могут повлиять на поведение котировок выбранного актива. Этот метод анализа можно успешно комбинировать с вышеперечисленными.

Разумеется, термины, приведённые в этой статье – лишь ничтожная часть той теоретической базы, которую предстоит освоить новичку, чтобы успешно и прибыльно торговать. Но это – уже неплохое начало, чтобы сориентироваться на рынке и немного понять трейдинг для начинающих.

Статьи про трейдинг для начинающих есть в нашем блоге, и мы регулярно публикуем новые материалы в этот раздел. Подписывайтесь, чтобы читать статьи про трейдинг для начинающих, биржевую торговлю, написанные простым и доступным языком.

Инструменты биржевой торговли

В зависимости от интересующего вас финансового инструмента для торговли можно выбрать одну из следующих секций:

• фондовая;
• валютная;
• товарная;
• рынок производных инструментов.

Акции

Высоколиквидный торговый инструмент, который предоставляет возможность владения доли компании (размер определяется исходя из количества приобретенных лотов). Акции считаются самым популярным активом фондового рынка. Доходность в среднем составляет около 30%. Прибыль для инвестора складывается из прироста цены и начисленных эмитентом дивидендов.

Облигации

Чем облигации отличаются от акций? Инструмент привлекателен для долгосрочных инвестиций от 2 до 10 лет. В целом, представляет собой долговое обязательство: компания «занимает» средства акционеров для какого-либо проекта и выплачивает купонный доход и в результате его реализации. Облигации могут быть государственными (ОФЗ), корпоративными и муниципальными. 

ETF-фонды и БПИФы

ETF – биржевой инвестфонд, долю в котором можно приобрести, как и любую другую акцию. Этот инструмент представляет собой «кусок» от готового диверсифицированного портфеля ценных бумаг, который формируется по показателям базового индекса. Плюс этого инвестинструмента заключается в том, что он подходит для пассивного инвестирования. Инвестору не придется ломать голову над тем, какие же акции выбрать.

БПИФы — это биржевые паевые инвестиционные фонды. Покупая пай, инвестор вносит свой вклад в общий совокупный капитал, который затем инвестируется в различные финансовые инструменты. По мере роста входящих в портфель активов увеличивается и цена пая. Общим фондом руководит управляющая компания, которая берет за свои услуги комиссию (примерно 2-4%).

Валюта

Игра на валютном рынке Форекс считается наиболее востребованной среди трейдеров-спекулянтов, которые хотят зарабатывать на коротких позициях. Валюта может стать инструментом для долгосрочных вложений и диверсификации валютных рисков или спекуляций. Торговля валютой на платформах происходит по валютным парам. Наиболее торгуемые из них именуются основными (EUR/USD, USD / CHF).

Товары

Купля-продажа товарных активов происходит через фьючерсные контракты. Они размещаются на площадке в соответствии с минимально допустимым качеством и стандартным количеством. В перечень категорий товаров включены товары сельскохозяйственного и промышленного производства, металлы, энергия.

Фьючерсы и бинарные опционы

Торговля фьючерсами на биржевом рынке максимально приближена к реалистичности, поскольку покупка касается не абстрактного индекса , а реального актива. В частности, нефть, газ, хлопок. Это наиболее подходящий вариант для сезонных периодов, чрезвычайных событий. Доходность фьючерсов может быть более 100%.

Что вы найдете в этой книге

Книга предлагает новый подход к ознакомлению с основными понятиями фондового рынка. Она написана доступным языком, с минимальным использованием профессионального жаргона и в понятной форме объясняет рыночные термины.

Особенно ценно то, что предлагаемые материалы и упражнения помогают закрепить изученное. В каждом разделе приводится детальное объяснение основных понятий и реальные примеры для проработки. Дополнительные упражнения и контрольные вопросы позволяют читателю лучше усвоить изложенное. В конце каждого раздела его содержание представлено графически – в виде схемы, облегчающей быстрое повторение материала. Раздел завершается списком дополнительных рекомендуемых источников информации.

В книге рассматриваются главным образом фондовые рынки Великобритании и США с их биржами, процедурами эмиссии, торговли ценными бумагами и т. п. Такой подход обеспечивает согласованность частей книги. Кроме того, именно эти рынки в силу их размеров и положения зачастую устанавливают правила игры для остальных. Для изучения специфики других рынков мира рекомендуем обращаться непосредственно на действующие на них биржи, контактная информация по которым приведена в конце книги. Воспользуйтесь также дополнительными источниками информации для каждого из разделов.